ייעוץ פנסיוני הוא אחד מהתחומים המבוקשים ביותר כיום בענפי הביטוח והפיננסים. הביקוש ליועצים מוסמכים עולה בהתמדה, בעיקר בשל הצורך הגובר בתכנון כלכלי אישי לטווח ארוך. כדי להשתלב במקצוע, נדרש מסלול הכשרה מסודר, עמידה בדרישות רגולציה, והיכרות עם הכלים והחוקים שמסדירים את התחום.
מה עושה יועץ פנסיוני?
יועץ פנסיוני מוסמך מלווה לקוחות – פרטיים ומוסדיים – בקבלת החלטות הנוגעות לחיסכון הפנסיוני שלהם: קרנות פנסיה, קופות גמל, ביטוחי מנהלים, ביטוחי חיים ותיקי השקעות לטווח ארוך. תפקידו להציע פתרונות מותאמים אישית, תוך הבנה מעמיקה של הרגולציה, השלכות המס ותנאי השוק.
בשונה ממשווק פנסיוני או סוכן ביטוח, יועץ פנסיוני פועל ללא זיקה לחברה מסוימת – ולכן חובתו היא לפעול באובייקטיביות מלאה לטובת הלקוח בלבד.
דרישות התפקיד – איך הופכים ליועץ פנסיוני?
כדי לעסוק בייעוץ פנסיוני, יש לקבל רישיון רשמי ממשרד האוצר. לשם כך נדרש לעבור מסלול לימודי ייעוץ פנסיוני אשר דומה ללימודי ביטוח פנסיוני או שיווק פנסיוני מלבד הסטאז’ אותו יש לעבור. המסלול כולל:
- ארבעה מבחני יסוד:
- יסודות הביטוח
- כלכלה
- חשבונאות
- מימון וסטטיסטיקה
- שני מבחנים מקצועיים:
- מקצועית א’
- גמר פנסיוני
- סטאז’ מעשי של 6 חודשים בפיקוח של יועץ פנסיוני מוסמך
מסלול ההכשרה בייעוץ פנסיוני במכללת אורין שפלטר, כולל הכנה מלאה לכל הבחינות, ליווי אישי למציאת סטאז’, ומערך תמיכה הכולל חומרי לימוד, סימולציות, תרגולים אונליין וליווי מקצועי של צוות המרצים.
יועץ פנסיוני דרושים – איפה באמת מחפשים?
לאחר קבלת הרישיון, נפתחות בפני היועצים הפנסיוניים מגוון רחב של אפשרויות תעסוקה:
- חברות ייעוץ פנסיוני עצמאיות
- משרדי רואי חשבון עם מחלקות ייעוץ פיננסי
- ארגונים ציבוריים ועמותות
- בתי השקעות ובנקים
- קופות גמל וקרנות פנסיה
- פתיחת עסק עצמאי כיועץ פנסיוני בלתי תלוי
בנוסף, יועצים רבים משתלבים גם כיועצים ארגוניים למעסיקים – בתחומי פרישה, פנסיה תקציבית והטבות לעובדים.
יתרונות המקצוע
- ביקוש מתמיד בשוק העבודה – בעיקר לאור הרפורמות בפנסיה וחובת הייעוץ במסגרות רבות.
- שכר גבוה כבר בשלב מוקדם – ובמיוחד עם ניסיון והמלצות.
- השפעה אמיתית על חיי לקוחות – מדובר בתפקיד משמעותי שמשפיע על עתידם הכלכלי של אנשים.
- אפשרות לעצמאות מקצועית מלאה – יועצים יכולים לפתוח קליניקה עצמאית או ללוות לקוחות פרטיים לצד עבודה כשכירים.
- תחום שמתפתח טכנולוגית ורגולטורית – ומאפשר למי שמשקיע בלמידה להתקדם מהר מאוד.
השמה ובניית קריירה בעזרת אורין שפלטר
סטודנטים ובוגרים במכללת אורין שפלטר נהנים ממחלקת ההשמה של המכללה, שעוזרת להם למצוא את הסטאז המתאים ובסיום הלימודים וההכשרה המעשית למצוא עבודה בתחום! אנחנו עוזרים לכם להשיג מקומות סטאז’ רלוונטיים בהתאם לדרישות הרגולציה, ומחברים אתכם לחברות ביטוח, בתי השקעות, משרדי רו”ח וארגונים גדולים בכל רחבי הארץ!
בוגרי המסלול משולבים במשרות אטרקטיביות הכוללות, יועץ פנסיוני אישי, נציג ייעוץ בסניפי בנק, מלווה פנסיוני בארגון, ואף כמדריכים בתחומי פרישה, מס ותכנון פיננסי.
מתאים גם לסוכני ביטוח ומשווקים פנסיוניים!
כאמור, המסלול של אורין שפלטר מתאים גם עבור משווקים וסוכני ביטוח פנסיוניים, כאשר ההבדל בין המסלולים השונים הוא הסטאז’ הנדרש עבור ההכשרה.
מעוניינים להשתלב במקצוע מבוקש עם השפעה אמיתית על העתיד הכלכלי של לקוחות?
מסלול הייעוץ הפנסיוני של מכללת אורין שפלטר מכין אתכם לכל הבחינות, מלווה אתכם עד הסטאז’ המתאים, ומסייע לכם להיכנס לשוק במקצועיות ובביטחון.
פנו ליועצי הלימודים של המכללה – והתחילו את הדרך לקריירה פיננסית יציבה ומשמעותית.
