כשמדברים על לימודי ביטוח חיים, הכוונה בפועל היא למסלול הרחב של לימודי ביטוח פנסיוני — מסלול שנועד להכין את הסטודנטים להוצאת רישיון פנסיוני ולעבודה מקצועית ומפוקחת בענף הביטוח והפיננסים. לכן, מכללת אורין שפלטר נחשבת לאחת מהמובילות בישראל בהכשרת אנשי מקצוע לענפים אלו, בזכות שיטות הלימוד הייחודיות שלה, צוות המרצים הבכיר ואחוזי המעבר הגבוהים במבחני הרשות לניירות ערך ומשרד האוצר.
לימודי ביטוח פנסיוני: מה כוללת ההכשרה?
המסלול בנוי כך שהוא מכסה את כל הידע הנדרש לרישוי פנסיוני, כולל התחומים: יסודות הביטוח, כלכלה, חשבונאות, מימון וסטטיסטיקה, אתיקה מקצועית ודיני ביטוח, וגמר פנסיוני. במסגרת זו, הלימודים משלבים חומר עיוני מקיף עם תרגולים מעשיים, שאלות סימולציה, מבחנים לדוגמא והדרכות ממוקדות שכוללות הכנה פרטנית לכל אחד מהמבחנים ברגולציה.
בנוסף, אחד היתרונות הגדולים של אורין שפלטר הוא האפשרות ללמוד גם במסלול פרונטלי וגם במסלול דיגיטלי. מי שבוחר בלימודים בכיתה נהנה מהדרכה ישירה ממרצים מנוסים, ומי שבוחר בלימודים מקוונים מקבל גישה לאתר לימודים מהמתקדמים בישראל, שכולל הקלטות של שיעורים, חומרי עזר, וובינרים וסיכומים מקצועיים. ראוי לציין שגם הלימודים הפורמליים מכילים גישה מלאה לכל החומר המקוון!
שלושה מסלולי קריירה: יועץ, משווק או סוכן ביטוח פנסיוני
לימודי ביטוח פנסיוני פותחים שלוש אפשרויות עיקריות לעבודה בשוק: יועץ פנסיוני, משווק פנסיוני וסוכן ביטוח פנסיוני. כלומר, כל אחד מהתפקידים דורש רישוי וסטאז’ נפרדים, וכל אחד מהם מציע אפיק קריירה מעט שונה.
יועץ פנסיוני
יועץ פנסיוני הוא בעל רישיון שנותן ייעוץ אובייקטיבי ללקוחות פרטיים ועסקיים, תוך בחינה של מגוון המוצרים הקיימים בשוק, מבלי להיות תלוי בגוף מסוים. הוא מחויב לפעול לטובת הלקוח בלבד, לא מקבל עמלות ממוצרים ספציפיים, ולכן נתפס כבעל תפקיד עצמאי וניטרלי.
כדי לקבל רישיון יועץ פנסיוני יש להשלים סטאז’ של חצי שנה תחת פיקוח של יועץ פנסיוני מוסמך, לעבוד מול תיקים אמיתיים ולתרגל ייעוץ מותאם ללקוח. השכר בתחום זה מתחיל סביב 8,000 – 12,000 ₪ ויכול לעלות משמעותית בהתאם לוותק, במיוחד למי שמתמקצע בנישות ספציפיות או מצטרף למשרדים גדולים.
משווק פנסיוני
המשווק הפנסיוני פועל מטעם גוף מוסדי —לדוגמה, בית השקעות או חברת ביטוח — ומשווק את מוצריו. הוא מחויב לפעול לפי כללי האתיקה והרגולציה, אך פועל באופן ממוקד עבור הגוף שהוא מייצג. כתוצאה מכך, המשווק מקבל עמלות, בונוסים והטבות בהתאם להצלחתו, ולרוב עוסק גם בניהול קשרי לקוחות לטווח ארוך.
כדי להיות משווק פנסיוני מוסמך יש להשלים סטאז’ של חצי שנה בגוף מוסדי מפוקח, ולרוב ההזדמנויות לקריירה מתחילות כבר בשלב ההתמחות, כשלמשווקים מצטיינים מוצעות משרות קבועות עם שכר בסיס + בונוסים.
סוכן ביטוח פנסיוני
סוכן ביטוח פנסיוני עובד מול מספר גופים פיננסיים אך פועל כסוכן עצמאי. הוא משווק ללקוחותיו מגוון מוצרים ומרוויח עמלות על בסיס המכירות. לכן, הסוכן נדרש להבנה עסקית טובה, יכולת שיווקית חזקה וניהול עצמי, ולעיתים רבות בוחר לפתוח משרד עצמאי.
הסטאז’ הנדרש לסוכן ביטוח פנסיוני כולל שישה חודשים תחת פיקוח של סוכן מוסמך, עם התנסות מלאה בעבודה מול לקוחות, סגירת עסקאות וניהול מו”מ מול גופים מוסדיים. כתוצאה מכך, השכר בתחום מגוון, אבל יש בו פוטנציאל הכנסה גבוה במיוחד למי שבונה לעצמו קהל לקוחות רחב ומניע עסק עצמאי.
המרצים, ההכנה והאחריות של המכללה
אורין שפלטר מתגאה בצוות הוראה מנוסה שמכיר את החומר הרגולטורי לפרטי פרטים, יודע איך להכין סטודנטים לבחינות, ומעניק להם כלים לחשיבה מעשית, לא רק לשינון תיאורטי. לדוגמה, הקורסים מועברים על ידי אנשי מקצוע פעילים מהשטח, שמביאים לכיתה ניסיון אמיתי, מקרים אמיתיים, ופרקטיקות עבודה עדכניות.
בנוסף, המכללה מחויבת לא רק להצלחה בבחינות אלא גם להשתלבות בשוק העבודה. מחלקת ההשמה של אורין שפלטר מלווה את הסטודנטים בכל שלבי הדרך: החל מהתייעצות אישית לבחירת המסלול הנכון, דרך כתיבת קורות חיים מקצועיים והכנה לראיונות עבודה, ועד חיבור להזדמנויות תעסוקה בבנקים, חברות ביטוח ובתי השקעות.
שיטות הלימוד: פרונטלי ודיגיטלי
המסלול הפרונטלי מתקיים בכיתות הלימוד בתל אביב ומאפשר למידה אינטראקטיבית לצד סטודנטים אחרים, כולל התנסות מעשית בהדרכת מרצים בכירים. לעומת זאת, המסלול הדיגיטלי מתאים במיוחד לאנשים עובדים, הורים, או כאלה שגרים רחוק מהמרכז, ומאפשר גישה 24/7 לחומרי הלימוד, לסיכומים, להקלטות שיעורים, לתרגולים ולמבחנים, עם אפשרות לשאול שאלות ולקבל מענה מקצועי לכל אורך הדרך.
לפרטים נוספים והרשמה מומלץ ליצור קשר עם יועצי הלימודים של מכללת אורין שפלטר ולקבל ייעוץ מותאם אישית למסלול הקריירה המתאים לכם.
אל תחכו! זה הזמן לבנות לעצמכם עתיד מקצועי יציב ומבוקש בשוק הביטוח והפיננסים.
