כמה דברים שכדאי לדעת על ביטוח מנהלים
ביטוח מנהלים הוא מוצר פיננסי וביטוחי ייחודי המשלב חיסכון פנסיוני ארוך טווח עם כיסויים ביטוחיים, המיועד בעיקר לשכירים ולעצמאיים המעוניינים בתכנון פיננסי מתקדם לגיל הפרישה. המוצר כולל הפרשות כספיות המופקדות על ידי העובד והמעסיק, כאשר חלק מהסכום מופנה לחיסכון פנסיוני וחלק אחר משמש לרכישת כיסויים ביטוחיים, כגון ביטוח חיים למקרה מוות, ביטוח אובדן כושר עבודה או ביטוח נכות. ביטוח מנהלים מאפשר גמישות רבה בהתאמת התוכנית לצרכים האישיים של הלקוח, כולל בחירת מסלולי השקעה ותנאי הפרישה, ולעיתים כולל הטבות מס משמעותיות. הוא נחשב לכלי פופולרי בקרב בעלי הכנסות גבוהות המבקשים לשלב חיסכון משמעותי עם הגנה ביטוחית מותאמת, והפך לחלק בלתי נפרד מתכנון פיננסי אישי בישראל.
מקומו של ביטוח מנהלים במגוון המוצרים הפנסיוניים
בתוך סל המוצרים הפנסיוניים, ביטוח מנהלים תופס מקום מרכזי כפתרון המשלב חיסכון והגנה תחת קורת גג אחת, ומבדיל את עצמו מקרנות פנסיה וקופות גמל בזכות הגמישות וההתאמה האישית שהוא מציע. בעוד שקרנות פנסיה מתמקדות בעיקר בחיסכון קבוצתי עם כיסויים ביטוחיים סטנדרטיים, ובקופות גמל הדגש הוא על חיסכון והשקעה ללא מרכיב ביטוחי משמעותי, ביטוח מנהלים מאפשר ללקוחות לעצב תוכנית המותאמת לצרכים הספציפיים שלהם, תוך שליטה על הרכב הכיסויים הביטוחיים ואפשרויות ההשקעה. מוצר זה מתאים במיוחד למי שמחפשים פתרון פיננסי מתוחכם, המאפשר ניהול סיכונים אישי לצד צבירת הון משמעותית לגיל הפרישה, והוא נתפס ככלי אסטרטגי עבור לקוחות המבקשים למקסם את החיסכון שלהם תוך שמירה על רמת ביטחון גבוהה. במסגרת ההכשרה של מכללת אורין שפלטר, הסטודנטים לומדים לנתח את היתרונות של ביטוח מנהלים בהשוואה למוצרים פנסיוניים אחרים, ולספק ללקוחות ייעוץ מקצועי המותאם למטרותיהם הפיננסיות.
מסלול מקיף להכשרת יועצים וסוכנים בתחום הפנסיוני
לימודי ביטוח פנסיוני מהווים את התשתית לקריירה משמעותית בעולם הביטוח בישראל. התפקיד של סוכן, יועץ או משווק פנסיוני דורש הבנה רחבה בתחומים פיננסיים, משפטיים ואתיים – לצד יכולת ללוות לקוחות פרטיים ועסקיים בקבלת החלטות מורכבות הנוגעות לחיסכון ארוך טווח וכיסויים ביטוחיים.
במכללת אורין שפלטר אנחנו מציעים מסלול מקיף ויסודי, שמכין את הסטודנטים לכל הבחינות הנדרשות מטעם הרשות לניירות ערך ומשרד האוצר, ומקנה להם גם כלים פרקטיים לעבודה בשטח – תוך התמקדות בשירות לקוחות, ניתוח צרכים והתאמת מוצרים. אנחנו גם עוזרים לסטודנטים למצוא סטאז’ מתאים ובסיום הלימודים וההכשרה למצוא עבודה בתחום.
תכנית לימודים מלאה – משלב היסודות ועד ההתמחות
תכנית ההכשרה כוללת את כל הבחינות הנדרשות על ידי רשות שוק ההון, וביניהן: יסודות הביטוח, סטטיסטיקה ומימון, חשבונאות, כלכלה, ושני מבחנים מקצועיים. לצד ההכנה העיונית, הלימודים במכללה משלבים התנסות מעשית דרך תרגולים, סימולציות וסדנאות פרקטיות המדמות עבודה עם לקוחות אמיתיים. עם סיום ההכשרה, עוברים הבוגרים סטאז’ מעשי של חצי שנה – כתנאי הכרחי לקבלת רישיון סוכן ביטוח פנסיוני, יועץ או משווק, וזוכים לליווי אקדמי והכוונה גם בשלב זה.
לימודים פרונטליים או אונליין – אתם קובעים את הקצב
מכללת אורין שפלטר מאפשרת לסטודנטים ללמוד בדרך שמתאימה להם: לימודים פרונטליים בכיתות קטנות עם מענה ישיר מהמרצים, או לימודים דיגיטליים אונליין, עם גישה מלאה לכל התכנים, כולל שיעורים מוקלטים, מערכי שיעור מודפסים, פתרונות לבחינות קודמות ותרגולים מתאימים. כל אחד מהמסלולים מאפשר שילוב בין לימודים לעבודה, ומותאם גם למי שמגיע ללא רקע קודם בתחום.
השמה מקצועית לבוגרים – השתלבות מיידית בשוק הביטוח
בנוסף למסלול הלימודים, פועלת במכללה מחלקת השמה ייעודית, שמלווה את הבוגרים בתהליך הכניסה לשוק העבודה. המחלקה פועלת בקשר ישיר עם חברות ביטוח, סוכנויות פנסיה, בנקים וגופים מוסדיים, ומסייעת בפתיחת דלתות לתפקידי שטח ומטה כאחד. בוגרי אורין שפלטר נהנים ממוניטין גבוה בשוק בזכות הרמה המקצועית, אופן ההכשרה ושיטות הלימוד – מה שהופך את השתלבותם בשוק למהירה ומוצלחת במיוחד.
פנו אלינו עוד היום!
פנו אלינו עוד היום אל יועצי הלימודים של המכללה ובחרו את המסלול שיהפוך אתכם למובילים הבאים של עולם הביטוח הפנסיוני בישראל.
