שלושה מושגים שאין לבלבל ביניהם
תואר אקדמי, תעודת סיום קורס ורישיון מקצועי הם שלושה דברים שונים. כל אחד מהם ניתן על ידי גוף אחר ומשמש למטרה אחרת.
בחוק המועצה להשכלה גבוהה נקבע שתואר אקדמי מוכר מוענק על ידי מוסד שקיבל מהמועצה הכרה והסמכה להעניק את התואר. לפני ההרשמה לתוכנית שמוצגת כ״תואר״ בודקים אם היא מוכרת.
הוראות הרישוי העדכניות הן המקום לבדוק בו אילו תנאי השכלה נדרשים לרישיון סוכן ביטוח. כמו כן, מי שמבקש את הרישיון נדרש, בהתאם לתקנות הרישוי מ-2006, להשלים התמחות באורך חצי שנה.
תחום הביטוח בישראל נחשב לאחד מהמקצועות הרווחיים ביותר, עם אפשרות להשתכר סכומים גבוהים, אפילו בתחילת הקריירה. עבור אנשים שמעוניינים במסלול לימודים קצר וממוקד, שאינו מחייב תואר אקדמי, ביטוח הוא בחירה מצוינת. מסלול הלימודים להוצאת רישיון סוכן ביטוח נמשך בין שנה וחצי לשנתיים, וכולל קורסים מקצועיים בהתמחויות כמו ביטוח פנסיוני וביטוח אלמנטרי. רבים מהמוסדות המקצועיים, ביניהם מכללת אורין שפלטר, מציעים מגוון קורסים המותאמים לצרכים שונים של התלמידים. בלימודים במכללה זו, אין צורך בתואר ראשון בביטוח – רישיון הסוכן ניתן על ידי הממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון למי שעומד בתנאי החוק, ובהם בחינות והתמחות. לצד הבחינות בביטוח נדרשים ככלל גם מבחני הרשות לניירות ערך, ובהם כלכלה, חשבונאות וסטטיסטיקה ומימון.
יש מי שבוחרים בלימודים אקדמיים בתחומים קשורים, ויש מי שמשתלבים בעבודה בתפקידים כמו רפרנט במהלך הלימודים, בהתאם למעסיק.
לימודים שכוללים הכנה מעמיקה
מבחני הלשכה נחשבים לאתגר משמעותי, ולכן חשוב להיות מוכנים היטב. מכללת אורין שפלטר מציעה מסלול לימודים מקיף במיוחד, שמאפשר לסטודנטים לבחור בין לימודי ערב ולימודים מהבית, תוך מתן תמיכה פרטנית מהמורים המנוסים ביותר בתחום. עם קורסים המועברים על ידי המומחים הגדולים בענף, כולל הבעלים של המכללה, הסטודנטים זוכים לכלים הדרושים להצלחה במבחנים ובקריירה. הלימודים במכללה מאפשרים לסטודנטים להמשיך בחייהם האישיים והמקצועיים, מבלי לוותר על איכות ההשכלה או על הזדמנויות הקריירה.
תואר, תעודה ורישיון זה לצד זה
הטבלה מבדילה בין שלושת המושגים לבין מה שעדיין צריך לברר.
| סוג ההכשרה | מי מעניק | מה ניתן לעשות בעזרתה |
|---|---|---|
| תואר אקדמי מוכר | מוסד שקיבל הכרה והסמכה מהמועצה להשכלה גבוהה | תואר; הוא אינו רישיון לעסוק בביטוח |
| תעודת סיום קורס | המכללה המלמדת | הוכחת סיום לימודים; אינה תואר ואינה רישיון |
| רישיון סוכן ביטוח | רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון | עיסוק כסוכן ביטוח, לפי סוג הרישיון |
מה ההבדל בין סוגי ההכשרה?
כל שלושת הסוגים מופיעים בטבלה. בחרו סוג כדי לראות מה בודקים לפני ההרשמה.
מטרת הכלי היא למידה בלבד. הבחירה בו אינה ייעוץ אישי, אינה קביעת זכאות, אינה רישיון, אינה הבטחת קבלה ואינה תחזית שכר. מה שנבחר כאן נשאר אצלכם ואינו נשמר.
כאן יוצגו הנקודות לבדיקה בתום הבחירה.
בחרו סוג הכשרה ולחצו על הכפתור. אפשרויות הבחירה מוצגות גם בטבלה, מעל הכלי.
מטרת הכלי היא למידה בלבד. הבחירה בו אינה ייעוץ אישי, אינה קביעת זכאות, אינה רישיון, אינה הבטחת קבלה ואינה תחזית שכר. מה שנבחר כאן נשאר אצלכם ואינו נשמר.
תהיות נפוצות לפני שנרשמים
האם תואר הוא תנאי לרישיון של סוכן ביטוח?
בחוק אין דרישה לתואר אקדמי או להשכלה מינימלית לרישיון סוכן ביטוח. בין התנאים שבחוק: תושבות ישראל, בגירות (גיל 18), עמידה בבחינות והשלמת התמחות, וכן היעדר הרשעה בעבירה שבשלה סבור הממונה שהמבקש אינו ראוי לשמש סוכן ביטוח. תואר אקדמי לבדו אינו מקנה רישיון. עם זאת, בעלי תואר אקדמי ממוסד מוכר בכלכלה, בחשבונאות או במינהל עסקים במסלול ביטוח (לפחות 50 שעות לימוד אקדמיות בביטוח), בעלי תואר בביטוח ובעלי תואר או תעודה באקטואריה פטורים מהבחינה ביסודות הביטוח. הפטור אינו חל על בחינות היסוד של הרשות לניירות ערך, והממונה בודק את האישור שהמבקש מגיש להוכחת זכאותו לפטור.
האם תעודת סיום קורס היא תואר?
לא. התעודה בסיום קורס מעידה על לימודים במכללה. על פי חוק המועצה להשכלה גבוהה, תואר אקדמי מוכר מוענק על ידי מוסד שקיבל הכרה והסמכה מהמועצה.
מי אחראי על עריכת בחינות הרישוי בביטוח?
המועדים והמקומות של הבחינה ביסודות הביטוח ושל בחינות הגמר בביטוח נקבעים על ידי הממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון. את בחינות היסוד בסטטיסטיקה ומימון, בכלכלה ובחשבונאות, ואת הבחינה המקצועית א׳, זו שנדרשת למי שמבקש רישיון פנסיוני, עורכת הרשות לניירות ערך. לפני שנרשמים, בדקו איזה גוף עורך כל אחת מהבחינות.
נוסחי החוק והתקנות להמשך קריאה
- חוק המועצה להשכלה גבוהה, התשי״ח-1958 (המועצה להשכלה גבוהה, נספח א)
בנספח א מובא נוסח חוק המועצה להשכלה גבוהה בסעיפים 1 עד 25, ובהם ההוראות על תואר אקדמי מוכר ועל המוסד שמעניק אותו.
- תקנות הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח) (בקשה לרישיון, הכשרה, התמחות ובחינות של סוכני ביטוח, יועצים פנסיוניים וסוכני שיווק פנסיוני), התשס״ו-2006 (נבו)
מהתקנות עולה שהתמחות של סוכן ביטוח נמשכת חצי שנה אצל מאמן רשום, והן מפרטות איזה גוף עורך כל אחת מבחינות הרישוי.
- חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח), התשמ״א-1981 (נבו)
הרישיון של סוכן ביטוח ניתן, לפי החוק, מאת רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, ותנאיו הם תושבות ישראל, גיל 18, בחינות, התמחות והיעדר הרשעה בעבירה שבשלה הממונה רואה את המבקש כבלתי ראוי.
- תקנות הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח) (פטור מחובת התמחות או בחינות של סוכני ביטוח, יועצים פנסיונים וסוכני שיווק פנסיוני), התשס״ו-2006 (נבו)
תקנות הפטור מפרטות אילו תארים בכלכלה, בחשבונאות, במינהל עסקים, בביטוח ובאקטואריה פוטרים מהבחינה ביסודות הביטוח; לבחינות היסוד של הרשות לניירות ערך הפטור אינו מתייחס.
- חוק המועצה להשכלה גבוהה, התשי״ח-1958 (נבו)
הסעיפים 21א, 22 ו-23 מגדירים מי מעניק תואר אקדמי מוכר: מוסד שזכה להכרת המועצה. עוד נקבע בחוק שאין להפעיל מוסד שמבטיח תואר בלי שיש לו הכרה או היתר מהמועצה.