בשנים האחרונות אפשר לראות מגמה ברורה בשוק התעסוקה: יותר ויותר אנשים בוחרים לעזוב תחומים לא יציבים ולעבור לקריירה פיננסית שמציעה יציבות, גמישות ואפשרות לצמיחה כלכלית. אחד מהמקצועות שממשיכים לרשום ביקוש גבוה הוא ייעוץ משכנתאות – תפקיד שמשלב מיומנות מקצועית עם שירות אישי.
אם אתם שואלים את עצמכם האם זה המסלול שמתאים לכם, כדאי להבין מה באמת עומד מאחורי הכותרת, מה נדרש מכם, ולאן תוכלו להתקדם בתחום הזה.
למה דווקא עכשיו?
המשכנתא היא ההתחייבות הפיננסית הגדולה ביותר שרוב האנשים לוקחים בחיים. גם בתקופות של ירידה בעסקאות נדל”ן, הביקוש לליווי מקצועי רק הולך וגובר. הציבור הופך מודע יותר לצורך במומחה שמבין את שוק הריביות, את הדרישות הרגולטוריות ואת המסלולים הרלוונטיים מתוך עשרות אפשרויות שונות. לכן, היום יותר מתמיד דרושים יועצי משכנתאות מקצועיים שעברו הכשרה מתאימה ויכולים לתת את המענה הנדרש.
מה כולל התפקיד?
יועץ משכנתאות מלווה את הלקוח מהשלב הראשוני של איסוף נתונים והבנת התמונה הכלכלית, ועד לאישור הסופי של הבנק. כדי להצליח בתחום, תצטרכו לשלוט בידע טכני – אבל לא פחות חשוב מכך, להבין אנשים.
במהלך העבודה תתנהלו מול לקוחות פרטיים, מול סניפי בנקים, לעיתים מול יזמים ומשקיעים – ותידרשו לשלב בין חשיבה פיננסית לבין תקשורת ברורה וניהול התהליך.
בחלק מהמקרים תתמקדו במשפחות רוכשות דירה ראשונה, ובמקרים אחרים תסייעו במחזור הלוואות, משכנתאות מורכבות, או רכישה דרך קבלן או פרויקט פינוי-בינוי. ככל שתצברו ניסיון – כך תרחיבו את היכולת שלכם להתמודד עם תיקים מאתגרים.
אילו משרות קיימות בתחום?
תחום הייעוץ מציע שילוב ייחודי של אפשרויות – הן כשכירים והן כעצמאיים. תוכלו להשתלב בתוך חברות ייעוץ קיימות, סוכנויות נדל”ן, משרדי תכנון פיננסי, ואפילו מחלקות כלכליות בגופים ציבוריים. מצד שני, אפשר בהחלט לפעול באופן עצמאי – עם הכנסה שיכולה לגדול משמעותית ככל שתבנו מוניטין אישי.
יש לא מעט מסלולים שמתאימים גם למי שמחפש עבודה חלקית כהשלמת הכנסה, וגם למי שמכוון לקריירה מלאה שכוללת ניהול תיקים, ליווי פרויקטים או הקמה של עסק עצמאי בתחום.
מה נדרש כדי להתחיל?
כדי להתחיל לעסוק בייעוץ משכנתאות, לא תצטרכו תואר ראשון או ציון בפסיכומטרי – אלא הבנה פיננסית בסיסית, רצון ללמוד, ויכולת תקשורת טובה עם אנשים. במסלול הלימודים של מכללת אורין שפלטר במסגרת קורס יועץ משכנתאות תלמדו איך להבין את השפה המקצועית, לנתח תיקים, להשתמש במערכות מחשוב ייעודיות, וללוות עסקאות מורכבות – גם מהצד הטכני וגם מהצד האנושי.
במהלך הלימודים תיחשפו לעולם המושגים הפיננסיים, תלמדו כיצד פועלים הבנקים, תתרגלו בניית תמהילים, תכירו את עקרונות המכירה, תיפגשו עם מומחים מהשטח – ותצאו עם כל הכלים הנחוצים כדי להתחיל לעסוק בתחום באופן מקצועי.
הרשמה ללימודים במכללה
מחפשים מקצוע שדורש חשיבה פיננסית אבל גם גישה אנושית? תחום שבו אפשר לעזור לאנשים בקבלת החלטות קריטיות – ולקבל על כך גם תגמול מקצועי וגם תחושת סיפוק? כדאי שתתחילו לבדוק מקרוב את מסלול הלימודים שלנו!
לפרטים נוספים פנו אל יועצי הלימודים של המכללה!
